近日，伊金霍洛旗公安局破获了一起以“帮办贷款”名义去“包装流水”实际却是诈骗洗钱的案件。嫌疑人以各种理由将来路不明的资金转到“目标市民”的银行卡上，然后再转出，看似增加了账户流水，方便高额贷款，实则是利用这个账户进行了诈骗洗钱。

 当天上午，伊金霍洛旗公安局反诈中心接到市民贾女士的报警，说她的银行卡被冻结了。民警立即对贾女士的银行卡信息进行查询，发现这张卡里竟然流入了一笔涉案资金，所以才会被案发地警方强制冻结了。经询问，原来是贾女士想要办理贷款，就在网上联系了一家帮办贷款的公司，对方以贷款需刷银行流水为由，让贾女士提供她的银行卡，并转入了资金96000元。在贾女士和“帮贷人”一起欲将这笔资金取出时，发现银行卡已经被冻结了。于是贾女士立即选择了报警。

 民警根据贾女士提供的线索，很快锁定了那个“帮贷人”覃某某，而此时，嫌疑人覃某某正跟东胜区的一位余某某刷完流水后去银行取钱，带着“工牌”的覃某某并不是帮贷公司的，余某某也因无知成了涉嫌洗钱的嫌疑人。民警通过视频追踪，排查出覃某某的行动轨迹，然后顺着线索继续追查，最后在陕西省延安市西服务区将正在用餐的犯罪嫌疑人覃某某抓获，并现场缴获赃款人民币13万余元。

 民警继续追查这笔钱的来源，找到了呼和浩特市的受害人王某，并成功全额返还了所追回的现金。

 民警提示，任何情况下，千万不要把自己的银行卡用于不明资金的流入、流出，否则可能会损害个人利益，成为诈骗分子的帮凶。